新しい研究によれば、広く誤解されているにもかかわらず、現金は違法金融の主要な手段であり、ブロックチェーンはより高い透明性と追跡可能性を提供していることが明らかになりました。Crypto ISACの調査では、暗号通貨が違法取引を支配しているとの一般的な認識にもかかわらず、犯罪者は依然として現金を好んで使用していると報告されています。ブロックチェーンの取引は不変の記録を提供し、追跡を容易にする一方で、現金取引はデジタルの足跡を残さず、違法活動の追跡を困難にしています。研究によると、従来の金融システムを通じたマネーロンダリングとテロ資金供与の規模は、暗号通貨における同様の活動よりも圧倒的に大きいとされています。また、デジタル通貨関連の違法活動は全体の0.34%にとどまるとされ、法執行機関はブロックチェーンの透明性を利用して違法行為を追跡するようになっています。しかし、伝統的な金融システムを利用する際は容易に資金を追跡できる公的な情報源がないため、犯罪者の追跡は難しくなります。アメリカの財務省も、匿名性や安定性から現金がマネーロンダリングの主要な手段であるとの見解を示しています。
