連邦準備制度（FRB）は、Customers Bancorp, Inc. およびその子会社であるCustomers Bankに対して厳格な監視とコンプライアンス措置を課しました。この措置は、フィラデルフィア連邦準備銀行の最近の検査に基づいており、特にマネーロンダリング防止法や銀行秘密法に関するリスク管理とコンプライアンスに深刻な欠陥があることが明らかになりました。著名な著者ニック・カーターは、FRBが暗号通貨に友好的な銀行を次々と解体していることを懸念しています。FRBは、銀行の取締役会がこれらの高リスク活動を管理するための監視とリソースを強化するべきだと考えています。特に、デジタル資産戦略や即時決済プラットフォームに焦点が当てられています。
また、Customers Bancorp と Customers Bank は、今後60日以内にこれらの欠陥を修正するための詳細な計画を提出することが求められています。計画には、取締役会の監視強化、リスク管理の改善、コンプライアンス要件の遵守を強化するためのステップが含まれなければなりません。さらに、顧客のデューデリジェンスや不審な活動の監視プログラムの見直しも必要とされています。この合意は、規制に対する信頼性を改善するというコミットメントの一環として、Customers Bancorp と Customers Bank の両社が合意しました。
